Apakah surat kredit?

Surat kredit merujuk kepada sijil bertulis yang dikeluarkan oleh bank kepada pengeksport (penjual) atas permintaan pengimport (pembeli) untuk menjamin pembayaran barangan.Dalam surat kredit, bank memberi kuasa kepada pengeksport untuk mengeluarkan bil pertukaran tidak melebihi jumlah yang ditetapkan dengan bank yang dialihkan atau bank yang ditetapkan sebagai pembayar di bawah syarat-syarat yang ditetapkan dalam surat kredit, dan untuk melampirkan dokumen penghantaran sebagai diperlukan, dan membayar di tempat yang ditetapkan tepat pada masanya Terima barang.

Prosedur am untuk pembayaran melalui surat kredit ialah:

1. Kedua-dua pihak dalam import dan eksport hendaklah dengan jelas menetapkan dalam kontrak jualan bahawa pembayaran hendaklah dibuat melalui surat kredit;
2. Pengimport mengemukakan permohonan L/C kepada bank di mana ia berada, mengisi permohonan L/C, dan membayar deposit tertentu untuk L/C atau memberikan jaminan lain, dan meminta bank (bank penerbit) untuk mengeluarkan L/C kepada pengeksport;
3. Bank pengeluar mengeluarkan surat kredit dengan pengeksport sebagai benefisiari mengikut kandungan permohonan, dan memberitahu pengeksport surat kredit melalui bank ejen atau bank koresponden di lokasi pengeksport (secara kolektif dirujuk sebagai Bank Penasihat);
4. Selepas pengeksport menghantar barang dan mendapatkan dokumen penghantaran yang diperlukan oleh surat kredit, ia merundingkan pinjaman dengan bank di mana ia berada (ia boleh menjadi bank penasihat atau bank lain) mengikut peruntukan surat kredit;
5. Selepas merundingkan pinjaman, bank perunding akan menunjukkan jumlah yang perlu dirundingkan pada cawan surat kredit.

Kandungan surat kredit:

① Penjelasan mengenai surat kredit itu sendiri;seperti jenis, sifat, tempoh sah dan tempat tamat;
②Keperluan untuk barangan;penerangan mengikut kontrak
③ Roh jahat pengangkutan
④ Keperluan untuk dokumen, iaitu dokumen kargo, dokumen pengangkutan, dokumen insurans dan dokumen lain yang berkaitan;
⑤Keperluan khas
⑥Alat tulis tanggungjawab bank pengeluar untuk benefisiari dan pemegang draf untuk menjamin pembayaran;
⑦ Kebanyakan sijil asing ditandakan: “Melainkan dinyatakan sebaliknya, sijil ini dikendalikan mengikut “Kastam dan Amalan Seragam untuk Kredit Dokumentari” Dewan Perniagaan Antarabangsa, iaitu, Penerbitan ICC No. 600 (“ucp600″)”;
⑧T/T Klausa pembayaran balik

Tiga Prinsip Surat Kredit

①Prinsip abstrak bebas untuk transaksi L/C
②Surat kredit benar-benar mematuhi prinsip
③Prinsip Pengecualian kepada Penipuan L/C

Ciri-ciri:

Surat kredit mempunyai tiga ciri:
Pertama, surat kredit adalah instrumen yang mencukupi, surat kredit tidak dilampirkan pada kontrak jualan, dan bank menekankan pensijilan bertulis pemisahan surat kredit dan perdagangan asas apabila memeriksa dokumen;
Yang kedua ialah surat kredit adalah transaksi dokumentari tulen, dan surat kredit adalah pembayaran terhadap dokumen, tidak tertakluk kepada barangan.Selagi dokumen itu konsisten, bank pengeluar hendaklah membayar tanpa syarat;
Yang ketiga ialah bank pengeluar bertanggungjawab ke atas liabiliti utama untuk pembayaran.Surat kredit adalah sejenis kredit bank, iaitu dokumen jaminan bank.Bank pengeluar mempunyai liabiliti utama untuk pembayaran.

Jenis:

1. Mengikut sama ada draf di bawah surat kredit disertakan dengan dokumen penghantaran, ia dibahagikan kepada surat kredit dokumentari dan surat kredit kosong
2. Berdasarkan tanggungjawab bank yang mengeluarkan, ia boleh dibahagikan kepada: surat kredit tidak boleh ditarik balik dan surat kredit boleh dibatalkan.
3. Berdasarkan sama ada terdapat bank lain untuk menjamin pembayaran, ia boleh dibahagikan kepada: surat kredit yang disahkan dan surat kredit tidak boleh tebus.
4. Mengikut masa pembayaran yang berbeza, ia boleh dibahagikan kepada: surat kredit penglihatan, surat kredit usance dan surat kredit usance palsu
5. Mengikut sama ada hak benefisiari kepada surat kredit boleh dipindahkan, ia boleh dibahagikan kepada: surat kredit boleh pindah dan surat kredit tidak boleh pindah.
6. Surat kredit fasal merah
7. Mengikut fungsi bukti, ia boleh dibahagikan kepada: surat kredit folio, surat kredit pusingan, surat kredit back-to-back, surat kredit awal/surat kredit pakej, surat kredit siap sedia.
8. Menurut surat kredit pusingan, ia boleh dibahagikan kepada: pusingan automatik, pusingan bukan automatik, pusingan separa automatik